Европейские банки из-за политики регуляторов до конца 2013 года будут вынуждены сократить балансы на $2,8 трлн по базовому сценарию или $4,5 трлн по пессимистическому сценарию, что приведет к дальнейшему спаду кредитования, считают аналитики Международного валютного фонда (МВФ).
"Риски для финансовой стабильности увеличились с апреля 2012 года, поскольку доверие к мировой финансовой системе стало очень хрупким", - отмечается в документе, озаглавленном Global Financial Stability Report.
В апрельском докладе МВФ ожидал продажи активов европейских банков на $2,6 трлн по базовому сценарию и на $3,8 трлн в случае оправдания неблагоприятных прогнозов, то есть если странам Евросоюза не удастся справиться с долговым кризисом и рецессией.
"Восстановление доверия среди частных инвесторов является первостепенной задачей для стабилизации всей еврозоны", - говорится в докладе.
В список финансовых организаций, которым придется продать существенные доли активов, эксперты МВФ включили 58 компаний.
В результате сокращения балансов и задолженности банков наиболее сильно пострадают банковские системы Греции, Кипра, Ирландии, Италии, Португалии и Испании. Объем кредитования на европейской периферии может сократиться на 9%. Темпы изменения ВВП в этих странах, большинство из которых уже переживают рецессию, окажутся хуже на 4 процентных пункта в случае реализации пессимистичного прогноза.
Экономисты МВФ также обращают внимание на продолжение оттока капитала из периферийных стран еврозоны в экономически наиболее стабильные государства региона.
"Интенсификация кризиса проявилась в перетоке капитала от периферии к центру такими темпами, которые обычно ассоциируются с валютными кризисами или внезапным прекращением выполнения своих обязательств", - отмечается в докладе.
По данным фонда, из Испании за 12 месяцев, завершившихся 30 июня 2012 года, вывели $296 млрд, а из Италии - $235 млрд. МВФ ожидает сохранения этой тенденции до тех пор, пока не будут решены наиболее насущные проблемы региона.
За те же 12 месяцев банки Европы сократили активы более чем на $600 млрд, сообщил МВФ.